反洗钱调研报告(大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验)

还是有些“心惊肉跳”！

大概是在前年。拟与几位朋友一起参与某某公司的增资，由我代持。

几位朋友都是家里有矿的主，聚集的资金好几千万，全部先转入大妞的银行账户卡，再转入目标公司。

后来目标公司增资未获批，公司大股东又阴差阳错的擅自将投资款转到其另外一家公司，使用了几个月。

经过艰难谈判，对方同意补偿点利息。全部本金利息转回到大妞的银行卡。

大妞当日又将朋友的资金全部连本带利分别转回。

重要提示：大妞的银行卡平时很安静的。流动的就是微薄的工资和消费。

忽一日，接一陌生坐机电话。态度还好。称自己是银行（大妞的开户行）反洗钱部门。询问我账户资金为何大进大出？

大妞确实有些紧张。也有些无名气愤！有一种被“盯”上的感觉。

紧张主要是缘于耽心回答不准确，被银行误解，被有关部门误解，带来一些不必要的麻烦。

又耽心遇上骗子，骗取信息。

放下电话后，即拨打该行客服电话，询问该座机号是哪个部门。客服查询后，竟然回答没有这个电话号码记载。

有些慌了。难道真遇到骗子？骗子怎么知道我的银行卡里有大额资金进出？！

放下电话，再拨称反洗钱部门的那个电话，居然多次拨打无人接听！！！

再次与客服沟通后，客服提供了那家分行办公室的电话。终于知悉，该部门电话新登记的，尚未纳入客服系统。

虚惊一场。

体会：谁也不能保证银行账户没有大额资金出入，关键是要注意保留相关合法证据，即使被调查，也完全能够证明非反洗钱！

您认为呢？